楽天証券でeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)略してオルカンや、
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を積立てていました。
しかし、以下の理由からSBI証券への移管を決意しました。
- SBI証券の投信ポイント
- 楽天周りの先行き不透明さ
特に投信ポイントが大きな理由です。
楽天では楽天オルカンと楽天SP500でしか投信ポイントはつきませんが、
SBIではeMAXISシリーズでもポイントがもらえるのは大きなメリット。
今後FIREを目指す方や、金融資産が多い方は必須の考慮事項です。
額が増えるほどポイントも増えますし。
※注意点として、
SBIでは「移管手数料無料キャンペーン」も開催されています。
これは国内株式のみが対象ですので、投資信託とは異なります。
ご注意ください。（私は勘違いしました）
SBI株式移管出庫サービス
今回移管したいeMAXIS系は投資信託です。
この場合、移管元（楽天証券）での手続きとSBIへの書類提出が必須となります。
■楽天証券での手続き
楽天証券での出庫については以下に詳細があります。（トップページから辿るとわかりづらいです）
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/rfund/guide/transfer_out.html
この際、1銘柄あたり3,300円（税込）の手数料が必要です。
マネーブリッジでは引き落としてくれませんので、必ず証券口座に入金してください。
※入金を忘れると対応できない旨のメールが届きます。
私の場合は1週間ほどで完了連絡がきました。
楽天側の作業は終了です。
■SBI証券での手続き
投資信託の場合は、完了後に手続きすればSBIから全額キャッシュバックされます。
こちらの手順を参考に、PDF２枚を郵送して完了です。
入庫から3か月以内に手続きが必要なのでご注意ください！
■付与金額の確認
期限までに書類到着が完了した月の翌月末に入金されます。
こちらなんと、移管完了も振込入金のお知らせも一切なく、問い合わせもできません。
投資信託移管入庫プログラムに関するご注意事項 から抜粋
- 移管入庫日は、当社WEBサイト＞「口座管理」＞「トータルリターン」画面内「入庫編集」ページの「発生日」欄にてご確認いただけます。
- 付与金額のご入金は、当社WEBサイト＞「入出金・振替」＞「入出金明細」画面にてご確認いただけます。
- 付与金額のご入金日に関するご質問・ご確認のお問い合わせ等は、受付いたしかねます。あらかじめご了承くださいますようお願い申し上げます。
大変わかりづらかったので、確認方法を掲載します。
SBI証券にログインしてトップの「入金」
左側の「入出金明細」
一覧の中にある3,300円×移管銘柄数の金額が該当します。
摘要が「その他」であるためわかりづらいですが、金額で判断しましょう。
私は2024年3月末に移管手続き→2024年4月に書類提出→翌月の5月末に振り込まれました。
■さいごに
手続き自体複雑ではないのですが、紙の書類提出が面倒ですね・・・
また、SBI側は自身でしっかり確認しないといけませんので、大変です。
入庫から3か月以内に手続きが必要なため、手遅れになる前に皆さんもご注意ください！
以上です。
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